Total InversencaLicencias e Información Regulatoria
Esta página explica, en términos generales, quién opera Total Inversenca, el marco en el que funciona el servicio, dónde se ofrece y dónde no, y cómo obtener nuestra documentación corporativa y de cumplimiento normativo.
- Documentos disponibles bajo solicitud
- Política de jurisdicción definida
- Procedimientos de cumplimiento por escrito
En esta página
- Entidad operativa
- Marco regulatorio
- Jurisdicciones
- Qué esto no es
- Solicitud de documentos
- Contacto regulatorio
- Notas en esta página
Qué entidad legal opera el servicio
Total Inversenca es un nombre comercial utilizado por la empresa que posee y opera este sitio web y la plataforma de cliente asociada.
La empresa operadora es la entidad con la que contrata cuando acepta nuestras Condiciones de uso y abre una cuenta. Su nombre registrado completo, su forma legal, sus datos registrales y la identidad del grupo al que pertenece se establecen en el acuerdo de cliente que recibe en la incorporación, y se facilitan bajo solicitud a través de las rutas descritas en la sección «Solicitud de documentación» que aparece a continuación.
Dado que las estructuras corporativas, los datos registrales y los acuerdos de servicios pueden cambiar, deliberadamente no los reproducimos como texto fijo en una página de marketing. El acuerdo de cliente y el paquete de documentación que le enviamos son la fuente autorizada; cuando esta página y esos documentos difieran, los documentos prevalecerán.
Empresas del grupo y proveedores de servicios
Ciertas funciones —alojamiento de tecnología, procesamiento de pagos, datos de mercado, herramientas de identificación de clientes— se llevan a cabo por proveedores terceros especializados bajo acuerdos escritos. Las categorías de proveedores que utilizamos y la forma en que sus datos personales son tratados por ellos se describen en nuestra Política de privacidad. No publicamos nombres de proveedores en esta página.
El marco regulatorio en el que operamos
Describimos aquí el tipo de obligaciones que rigen el servicio, en lugar de nombrar autoridades o citar números de referencia, que corresponden a la documentación formal.
- 01
Identificación del cliente
Todas las cuentas se verifican antes de la financiación, negociación o retirada, de conformidad con los controles KYC y AML descritos en nuestra página de KYC y AML.
- 02
Prevención del fraude financiero
Sanciones y filtrado de riesgos, seguimiento continuo de transacciones, procedimientos de escalada internos y retención de registros durante los períodos requeridos por la ley aplicable.
- 03
Manejo de los fondos del cliente
Los saldos de cliente se registran por separado de los fondos operativos del negocio, y los pagos se devuelven a un instrumento verificado a nombre del cliente.
- 04
Comunicación justa y clara
Los costes, diferenciales y cualquier comisión aplicable se publican en su cuenta y en nuestra página de precios. No garantizamos rendimientos específicos, y todo material promocional incluye una advertencia de riesgo.
- 05
Protección de datos
Los datos personales se tratan sobre la base legal definida, se conservan solo el tiempo necesario y se protegen mediante controles de acceso y cifrado en tránsito y en reposo.
- 06
Tramitación de reclamaciones
Un procedimiento interno de reclamaciones por escrito con acuse de recibo, investigación y una respuesta sustantiva en el plazo indicado cuando se registre su reclamación.
Cuando una jurisdicción impone requisitos locales más estrictos que los anteriores, se aplica el requisito más estricto a los clientes residentes allí.
Jurisdicciones atendidas y excluidas
El servicio se ofrece únicamente donde estamos autorizados a ofrecerlo. La disponibilidad se evalúa en el registro en función de su país de residencia, y puede cambiar.
Donde se ofrece el servicio
Las cuentas pueden abrirse mediante residentes de los países listados como elegibles en el flujo de registro de su cuenta. Si su país aparece en esa lista y supera la verificación, puede continuar. Si no aparece, el servicio no está disponible para usted.
Donde el servicio no se ofrece
- Países y territorios sujetos a sanciones o embargos internacionales aplicables.
- Jurisdicciones donde ofrecer este tipo de servicio a clientes minoristas requiere una autorización local que no poseemos.
- Jurisdicciones identificadas como de riesgo elevado de delincuencia financiera conforme a la normativa aplicable.
- Cualquier territorio que hemos decidido excluir por motivos de riesgo interno.
Sin solicitud activa
Nada en este sitio web se dirige a, ni se pretende distribuir o usar por, ninguna persona en una jurisdicción donde tal distribución o uso fuera contrario a la ley local. El acceso a este sitio desde una jurisdicción excluida no crea derecho alguno a utilizar el servicio. Si se traslada a una jurisdicción excluida mientras mantiene una cuenta, infórmenos — la cuenta puede necesitar ser restringida o cerrada y cualquier saldo le será devuelto.
Lo que «N» no es
Ser claro sobre lo que no hacemos es tan importante como describir lo que sí hacemos.
| Declaración | Posición |
|---|---|
| Asesoramiento personalizado en inversiones | No proporcionado. La información, educación y comentarios de mercado son de carácter general y no tienen en cuenta sus circunstancias. |
| Asesoramiento fiscal, legal o contable | No proporcionado. Consulte a un profesional debidamente cualificado en su jurisdicción. |
| Un banco o una cuenta de depósito | Los saldos no son depósitos bancarios, no generan una tasa garantizada y no están cubiertos por ningún esquema de garantía de depósitos. |
| Rendimientos garantizados o fijos | Nunca se prometen. El rendimiento pasado no es un indicador fiable de los resultados futuros. |
| Gestión discrecional de cartera | No operamos una cuenta en nombre de un cliente conforme a nuestro propio criterio. |
| Servicios de ejecución y cuenta | ✓ Proporcionados, sujeto a verificación, elegibilidad y condiciones publicadas. |
El capital está en riesgo. El valor de las inversiones puede disminuir así como aumentar y puede recibir una cantidad inferior a la que invirtió. Por favor, lea la Divulgación de riesgos antes de decidir utilizar el servicio.
Cómo solicitar documentos corporativos y de cumplimiento normativo
Los clientes, posibles clientes y contrapartes profesionales pueden solicitar nuestra documentación corporativa y de cumplimiento normativo. La proporcionamos bajo solicitud en lugar de publicarla abiertamente.
Qué se puede solicitar
- Confirmación de la entidad operativa y sus datos corporativos.
- El acuerdo de cliente actual y el calendario de costes aplicables a su cuenta.
- Un resumen de nuestros procedimientos de AML e identificación de cliente.
- El procedimiento de tramitación de reclamaciones y la ruta de escalada.
- Información sobre protección de datos relativa a sus datos personales.
Cómo realizar la solicitud
- 01
Escribanos
Utilice la ruta de contacto de nuestro página de contacto. Indique "Solicitud de documentación normativa" en la línea de asunto.
- 02
Identifíquese
Indique si es un cliente existente (e incluya la dirección de correo electrónico de la cuenta) o un cliente potencial, y qué documentos necesita.
- 03
Reciba el paquete
Las solicitudes se responden dentro del plazo indicado cuando se confirma recepción de su solicitud. Algunos documentos pueden proporcionarse en forma de extracto cuando contienen información confidencial interna.
Los documentos se envían a los detalles de contacto verificados que obran en nuestros registros. No podemos enviar documentación específica de la cuenta a un tercero sin su autorización escrita.
Preguntas sobre normativa y cumplimiento normativo
Las preguntas sobre nuestra posición normativa, nuestros procedimientos de cumplimiento normativo, o una preocupación que desee que se escale deben dirigirse por la ruta de cumplimiento normativo en lugar de a la asistencia general.
¿Cómo planteo una pregunta sobre cumplimiento normativo?
Envíela a través de la página de contacto e indique "Cumplimiento normativo". Incluya la dirección de correo electrónico de la cuenta si ya tiene una, y describa la pregunta en una o dos frases.
¿Cómo presento una reclamación formal?
Utilice la misma ruta e indique en el mensaje "Reclamación". Recibirá un acuse de recibo, una referencia e indicación del plazo para una respuesta sustantiva. Si el resultado no resuelve el asunto, la respuesta explicará las opciones de escalado adicionales disponibles para usted.
¿Cómo denuncio actividad sospechosa o uso indebido de nuestra marca?
Utilice la página denunciar abuso . Las suplantaciones de identidad de «N» en mensajes, anuncios o sitios clonados deben denunciarse allí para que podamos actuar al respecto.
¿Se tramitan aquí consultas institucionales o de prensa?
Sí — envíelas a través de la página de contacto con una línea de asunto clara y se dirigirán al equipo correspondiente.
Notas sobre esta página
- Esta página es informativa. No forma parte de ningún contrato y no sustituye el acuerdo de cliente.
- Los importes, límites o plazos de procesamiento mencionados en este sitio son orientativos; las cifras publicadas en su cuenta son las que rigen.
- El contenido de esta página se revisa periódicamente; la versión publicada aquí es la actual.
- Léase conjuntamente con las Condiciones de Uso, la Declaración de Riesgos, la Política de Privacidad y la Política de KYC y AML.
¿Necesita algo por escrito?
Si está realizando diligencia debida sobre Total Inversenca, pregúntenos directamente. Preferimos enviarle los documentos reales a que confíe en un resumen.
Solicitar el paquete de cumplimiento normativo
Datos corporativos, acuerdo de cliente, resumen de AML y procedimiento de reclamaciones.
- Línea de asunto: "Solicitud de documentación regulatoria".
- Enviado a los datos de contacto verificados que obran en nuestros archivos.